练习题

多项选择题(至少有两个正确选项)

1、信用调查人员与信用分析人员分开的益处有:

A、减少信用调查人员与被调查对象勾结的道德风险;

B、避免分析人员先入为主;

C、提高工作速度;

D、降低工作成本。

AB

2、下面有关补充调查的表述,正确的是:

A、调查人员在资料核实时,发现新的重要事项,应补充调查;

B、分析人员在信用分析时,发现新的重要事项或不清楚的重大事项,应补充调查;

C、报告撰写人员在撰写信用调查报告时,发现新的重要事项或不清楚的重大事项,应补充调查;

D、如果调查方案中,没有制定补充调查的事项,不能补充调查。

ABC

3、公司甲向公司乙申请赊销货物,公司乙要求公司甲提供ICE8000信用机构出具的信用调查报告。公司甲委托ICE8000信用机构为自己出具信用调查报告,下面说法正确的是:

A、ICE8000信用机构有义务主动联系公司乙,沟通相关调查目的、调查项目,以确保该组织风险控制的需要;

B、ICE8000信用机构没有义务主动联系公司乙,但是可以联系公司乙沟通相关调查目的、调查项目,以确保该组织风险控制的需要;

C、ICE8000信用机构出具的信用调查报告,应向世界信用组织[WCO]备案;

D、公司乙有权向世界信用组织[WCO],查证信用调查报告的真伪。

ACD

4、公司甲与公司乙是商业合作伙伴,公司乙是ICE8000已立信单位。ICE8000信用机构为了解公司甲的信用情况,向公司乙寄送了《ICE8000信用信息征集函》。下面说法正确的是:

A、公司乙接函后,有义务如实披露公司甲的信用情况;

B、《ICE8000信用信息征集函》应向世界信用组织[WCO]备案;

C、公司乙接函后,没有义务回复,但回复后会得到信用奖励;

D、《ICE8000信用信息征集函》在特定条件下,才须向世界信用组织[WCO]备案。

AB

5、下面的调查目的明显不正确的是:

A、公司乙向公司甲申请赊销500元货物,公司甲《信用调查任务书》中的调查目的是:防范公司乙用虚假身份诈骗货物的风险;

B、刘某自称是一个应届大学生,来公司甲应聘普通工作人员,公司甲《信用调查任务书》中的调查目的是:防范刘某用虚假身份应聘的风险;

C、张某工作年限8年,来公司甲应聘副总经理,公司甲《信用调查任务书》中的调查目的是:防范张某用虚假身份应聘的风险;

D、公司乙向公司甲申请赊销500万元货物,公司甲《信用调查任务书》中的调查目的是:防范公司乙用虚假身份诈骗货物的风险。

CD

二、简述题

1、简述信用调查费用的转稼方法和注意事项。

2、用自己的话,简述联系《信用调查报告》使用单位的必要性。

三、写作题

1、红正公司向绿果公司申请赊销20万的货物,假如你是绿果公司信用部经理,请根据《ICE8000信用调查标准》及本章的内容,撰写一份《信用调查任务书》和《信用调查方案》。

2、假如蓝光公司到你公司申请新星诚信单位认证,请根据《ICE8000新星诚信单位认证与监督标准》,撰写一份《信用调查方案》。并且,假定该方案实施后,蓝光公司符合认证条件,请撰写一份《信用调查报告》。

上述内容摘自《ICE8000信用调查、分析、评级》(方邦鉴著,可以免费使用,但请注明出处)