ICE8000國際信用監督體系
檔案資料管理規則
（版本號：ICE8000-050-20050608-20120305-12）
第一章 總則
1.1 為了保證執業檔案資料的安全保管與查閱，促進社會誠信、降低交易成本，增進人類福祉，根據國際通行法律原則和國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本規則。
1.2 本規則得以制定、適用與執行的主要法律依據如下：
（1）憲法的自由原則，世界絕大多數國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權利的自由、維護社會正義的自由和發表言論的自由。
（2）法律的公序良俗原則，該法律原則賦予了人們維護社會正義的權利，世界絕大多數國家的民法基本原則均包含公序良俗原則。
（3）法律的誠信原則，該法律原則賦予人們誠信的義務，世界絕大多數國家均將誠信原則作為其民法、商法的基本法則。
（4）法律的契約自由原則，也稱自由約定原則，該法律原則賦予人們訂立民事契約的自由，世界絕大多數國家的民法基本原則均包含契約自由原則。
1.3 因適用和執行本規則而作出的行為，均視為當事人與世界信用組織[WCO]訂立併發生的契約行為或世界信用組織[WCO]於美國猶它州單方作出的法律行為，該行為及該行為引起的相關爭議，均適用美國聯邦法律及美國猶它州法律，並受之保護，當事人另有約定的從其約定。
1.4 本規則所稱檔案資料是指與ICE8000國際信用監督體系信用工作相關的各類文檔、資料，包括：個人信用檔案登記表、個人信用加注申請書、信用認證申請表、考卷等。
本規則所稱立卷單位，是指建立案卷的單位。
本規則所稱檔案資料當事人，是指檔案資料內容記載人或檔案資料內容涉及的單位或個人。
1.5 世界信用組織[WCO]對檔案資料的管理，適用本規則。
1.6 檔案資料的管理遵循科學、有效、安全、監督的原則。
1.7 適用本規則的各方，在適用本規則的過程中，均應遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線，行使和承擔本規則約定的權利與義務。
1.8 適用本規則的各方，均視同已充分知悉並承諾遵守本規則的全部條款。但是，適用本規則的任一當事人，如果發現本規則任一條款存在不公正之情況，有權在公開說明相關情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下，公開聲明不受該條款的拘束。
第二章 檔案資料的形式要求
2.1 檔案資料按“一案一檔”進行立卷。每一案卷均應有檔案封面，封面上應註明編號、立卷單位、立卷人、立卷日期、世界信用組織[WCO]接收日期、世界信用組織[WCO]經辦人、資料清單（名稱、頁碼）等。
2.2 檔案資料中的證據，應符合《ICE8000國際信用監督體系證據規則》有關簽名的要求。
2.3 檔案資料的內容，應符合相關規則和作業指導書的要求。
第三章 檔案資料的移交與保管
3.1 檔案資料保管期限為永久。
3.2 ICE8000信用機構負責檔案資料原件的保管，並負責向世界信用組織[WCO]提交檔案資料的電子文書。
3.3 國際信用執業人員向世界信用組織[WCO]提交檔案的電子文書時，應作出以下承諾與保證，並附加良心誓言條款：
（1）承諾遵守《ICE8000國際信用監督體系檔案資料管理規則》；
（2）保證遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線提交檔案資料，否則，本人願意承擔相應責任。
3.4 ICE8000信用機構應配備檔案安全保管的物質條件，設立相應的管理制度，明確檔案保管責任人，以確保檔案資料保管的安全性。
3.5 檔案保管責任人應具備國際信用執業人員身份，檔案保管責任人的職責如下：
（1）負責檔案的接收和保管；
（2）負責受理檔案的調閱；
（3）當ICE8000信用機構被取消授權時，負責向世界信用組織[WCO]移交檔案資料。
3.6 國際信用執業人員向世界信用組織[WCO]提交檔案的電子文書之後，應於5日內將檔案資料移交給檔案保管責任人。
3.7 檔案保管責任人發生變更時，應妥善移交檔案資料，並由移交雙方對移交清單簽字。必要時，ICE8000信用機構應指定一名國際信用執業人員負責監督和見證檔案資料移交工作。
3.8 世界信用組織[WCO]定期或不定期的對ICE8000信用機構的檔案管理情況，進行檢查。
3.9 檔案資料的所有權歸世界信用組織[WCO]所有，ICE8000信用機構因各種原因被取消授權的，應於被取消授權後15個工作日內將所保管的執業檔案，移交給世界信用組織[WCO]保管。
3.10 ICE8000信用機構不得將檔案資料用於損害或潛在損害世界信用組織[WCO]正當權益的行為。
第四章 檔案資料的查閱
4.1 查閱檔案資料應遵守ICE8000國際信用監督體系相關規則和法律。
4.2 在國家機關依法要求查閱檔案資料時，當檔案存放地法律與檔案資料記載人所屬國法律相衝突時，依據檔案資料記載人所屬國法律處理，所依據的法律違反國際通行法律原則的除外。
4.3 基於檔案資料的當事人對世界信用組織[WCO]作出的“僅用ICE8000”要求，所以，檔案資料查閱人及相關（依法）獲得檔案資料的單位或個人，未經檔案資料當事人同意，不得將檔案資料做為訴訟、行政處罰或相關活動的證據，與該檔案資料內容直接相關的單位或個人除外。
4.4 檔案資料閱讀人不得將資訊用於非正當目的。
4.5 查閱檔案資料的電子文書，應經世界信用組織[WCO]或立卷單位法定代表人（或實際控制人）的批准或授權。
4.6 閱讀、調閱或複製檔案資料，應經立卷單位法定代表人（或實際控制人）的批准，且應作出以下承諾與保證，並附加良心誓言條款：
（1）承諾遵守《ICE8000國際信用監督體系檔案資料管理規則》；
（2）保證遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線使用檔案資料，否則，本人願意承擔相應責任；
（3）保證不將檔案資料用於損害或潛在損害世界信用組織[WCO]正當權益的行為；
（4）保證遵守相關法律、《ICE8000國際信用監督體系國家秘密、商業秘密、個人隱私保護規則》及相關ICE8000規則，不侵害當事人的正當權益；
（5）如果違反上述承諾與保證，願意按ICE8000國際信用監督體系承擔相應的違約責任（如：被公開投訴、公開曝光、聯合曝光）。
第五章 違約責任及追究方法
5.1 當事人違反本規則約定的，應承擔以下違約責任：
（1）相應的法律責任，即：相關適用法律規定的法律懲罰。
（2）相應的信用責任，即：承擔被內部投訴、公開投訴、信用預警、內部曝光、公開曝光、聯合曝光等信用懲罰。
（3）相應的行業自律責任，即：相關ICE8000規則規定的禁業、公告批評、取消信用身份證、年審不合格、罰款等自律性懲罰。
（4）如果違約行為給他人造成損失，則應承擔賠償責任。如果違約行為構成惡意失信行為，還應按國際慣例和通行法律原則向受侵害人進行懲罰性賠償。
5.2 當事人違反本規則約定的，受侵害人有權選擇以下方法追究相關當事人的違約責任；當事人之間因本規則的適用而引起的有關爭議，有權選擇以下方法處理相關的爭議；適用並承諾遵守本規則的當事人之間，也有權選擇以下方法處理其之間的相關爭議：
（1）按照《ICE8000國際信用監督體系國際信用爭議調解規則》，申請世界信用組織[WCO]國際信用爭議調解委員會調解，無需另行提交書面的調解協議；
（2）按照《ICE8000國際信用監督體系國際信用爭議仲裁規則》，申請世界信用組織[WCO]國際信用爭議仲裁委員會仲裁，無需另行提交書面的仲裁協議；
（3）按照《ICE8000國際信用監督體系國際信用爭議審理規則》，申請世界信用組織[WCO]國際道德法院審理；
（4）按照《ICE8000國際信用監督體系內部投訴規則》或《ICE8000國際信用監督體系公開投訴規則》或《ICE8000國際信用監督體系信用預警規則》或《ICE8000國際信用監督體系內部曝光規則》或《ICE8000國際信用監督體系公開曝光規則》或《ICE8000國際信用監督體系聯合曝光規則》，進行信用投訴和信用懲罰；
（5）向法院提起法律訴訟；
（6）其他合法的方法。
法院先於世界信用組織[WCO]立案的，當事人應及時通知世界信用組織[WCO]，世界信用組織[WCO]不再立案或撤銷立案。
5.3 本規則違約責任的承擔，採取不告不理的原則，即：
（1）只有受侵害方主動追究，違約方才承擔相應的違約責任；
（2）受侵害方有權決定是否啟動相應的違約責任追究程式；
（3）受侵害方有權諒解違約方或與違約方達成協定。
5.4 對於參與、執行、協助當事人違約行為的員工或代理，受侵害方有權追究其相應責任，除非其證明自己沒有過錯。
5.5 違反本規則約定的行為，可以且應當被視為一個獨立的違約行為或失信行為。有關當事人如果在本規則適用過程中，出現弄虛作假、掩蔽、誹謗、侮辱謾罵、否定他人信用評價權利等行為，則該行為屬於獨立的惡意失信行為或獨立的嚴重惡意失信行為，有關當事人有權合併追究或單獨追究該獨立失信行為的責任。
5.6 世界信用組織[WCO]應對自己的過錯承擔經濟賠償責任，經濟賠償的支出列入到世界信用組織[WCO]下一年度的財務計劃，經濟賠償較大的，分年度進行賠償。
世界信用組織[WCO]承擔經濟賠償後，有權向有重大過失或主觀故意的失信單位或個人追償損失。
第六章 附則
6.1 本規則自公佈之日起實施。
6.2 本規則所涉及術語，如其含義在本規則中未約定，其含義見《ICE8000國際信用監督體系國際信用行業術語》。
6.3 各相關方依據本規則向世界信用組織[WCO]（或ICE8000信用機構）提交的各類資料，其中引用本規則內容的版權屬於世界信用組織[WCO]，其他內容的版權屬於提交方。世界信用組織[WCO]（或ICE8000信用機構）在信用工作中對該類資料具有無償使用權。世界信用組織[WCO]（或ICE8000信用機構）在信用工作中使用有關資料的，除非另有約定，資料提交方不得向世界信用組織[WCO]及有關方主張任何形式的版權使用費。
6.4 各相關方知道或者理應知道本規則的任何條款或情況未被遵守，但仍不對此不遵守情況及時地明示地提出書面異議的，視為放棄其提出異議的權利。 棄權方應自行承擔因棄權而引起的損失等法律後果，世界信用組織[WCO]等有關方不對此承擔責任。
6.5 本規則會被修訂完善，適用本規則的各方應充分注意本規則的修訂，並適用本規則的最新版本，但本規則修訂之前發生的行為，可不受新修訂條款的拘束。本規則最新中文版本的官方網址為：http://www.ice8000.org/china/gc/50.htm.
6.6 本規則版權屬於世界信用組織[WCO]，任何單位和個人均可用於學習、研究、自用、轉載，也可在註明或聲明出處的前提下自由引用、改編、借鑒、參照，但是未經允許不得用於商業目的，也不得進行抄襲剽竊或變相抄襲剽竊，否則，我們將於侵權事實調查清楚後對侵權的單位、個人和相關人員進行聯合曝光（向社會發佈信用通緝令），並保留追究其法律責任的權利。
6.7 本規則版本號表述形式為:ICE8000-a-b-c-d，其中：最前端的ICE8000，表明本規則屬於ICE8000國際信用監督體系的標準之一；a為本規則在ICE8000體系標準集中的序號，如果本規則被廢止，該序號轉給其他規則；b為本規則的最初版本公佈時間；c為本規則最新版本公佈時間；d是本規則的修訂次數。
6.8 本規則由世界信用組織[WCO]負責解釋。
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列印設置
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